Ne pas avoir déclarer ses travaux énergétiques
Souvent, de multiples crédits et déductions sont disponibles mais restent sous-valorisés car mal connus des contribuables. Des éléments comme le crédit d’impôt pour transition énergétique ou des optimisations particulières liées à votre résidence principale peuvent alléger substantiellement la note. Prenez soin de vous informer pleinement de toutes les options disponibles en anticipant vos besoins fiscaux futurs.
Oublier de choisir une imposition au taux personnel pour ses revenus financiers
Une autre décision à arbitrer concerne le choix de la fiscalité applicable sur vos revenus financiers, notamment les intérêts bancaires. Par défaut, la flat tax est appliquée. Mais saviez-vous que si vous êtes non imposable, vous pourriez bénéficier d’un taux de 0% en optant pour votre taux personnel ?
Cette possibilité vaut la peine d’être explorée, surtout pour maximiser vos économies. N’hésitez pas à réaliser plusieurs simulations pour comprendre quel choix sera le plus avantageux pour vous cette année et réduire éventuel vos impôts sur le revenu.
Mal saisir ses versements d’épargne retraite
La déduction des cotisations d’épargne retraite demande une attention particulière. Beaucoup font l’erreur de les déduire directement du montant des salaires nets plutôt que dans la section appropriée dédiée dans leur déclaration.
Assurez-vous de bien déclarer chaque montant sur les lignes appropriées du formulaire dans la rubrique réservée à l’épargne retraite. De petites vérifications pourront vous éviter de grandes complications. Pour vous aider, le gérant de votre PER doit vous envoyer un imprimé fiscal unique (IFU). Pour vous aider à mieux comprendre vos avantages, vous pouvez consulter notre guide.
Oublier de déclarer ses dons aux associations
Faire des dons peut donner droit à des réductions d’impôt substantielles, avec cependant des taux variables. Les dons faits à des organismes d’aide aux plus démunis offrent jusqu’à 75% de réduction d’impôt. D’autres types de dons, comme ceux à des associations d’intérêt général, se situent autour de 66% de réduction.
N’oubliez pas d’appliquer l’abattement correct et d’utiliser l’outil de soustraction automatique disponible sur impots.gouv.fr pour simplifier votre tâche.
Parent isolé : ne ratez pas la « case T »
Les situations familiales compliquées comme celle de parent isolé apportent un soutien fiscal sous forme d’avantage spécifique. Beaucoup passent à côté de cette opportunité simplement par oubli ou méconnaissance.
Soyez attentif, surtout que la « case T » n’est jamais pré-cochée. Vous devez vérifier soigneusement votre statut marital actuel, car même en concubinage, vous perdez cet avantage. Cette précaution administrative peut considérablement alléger votre charge fiscale.
Ne pas renseigner ses pensions alimentaires
L’un des points de vigilance majeure concerne la déclaration des pensions alimentaires. Il ne suffit pas seulement de déclarer ces montants, mais il faut également s’assurer de le faire correctement. Assurez-vous de déclarer la pension alimentaire dans la bonne section. Cela inclut les pensions versées pour des enfants mineurs comme celles versées au conjoint après un divorce par consentement mutuel. Rendez-vous à la rubrique « vos charges » ( puis à la section « charges déductibles » pour les pensions versés aux enfants majeurs ou « charges et imputations diverses » pour toutes les autres pensions.)
Omettre de mentionner une pension perçue est tout autant une erreur que de mal l’enregistrer sur le formulaire. En cas de doute, consultez le portail Oups.gouv.fr pour les détails spécifiques à votre situation. Cela pourra vous éviter bien des désagréments avec l’administration fiscale.
Oublier de corriger des oublis
Après clôture de la période de dépôt des déclarations de revenus 2024, corriger des erreurs ou oublier quelque chose reste possible grâce à la mise à disposition de dispositifs en ligne tels que l’espace particulier sur impots.gouv.fr.
Surveillez les dates limites de dépôt et conservez vos pièces pour préparer ces ajustements si requis ultérieurement.
Revenus des enfants : n’oubliez rien !
Il existe des exonérations importantes concernant les revenus de vos enfants, notamment dans le cadre des stages rémunérés ou apprentissages. Ces exemptions vous permettent d’optimiser votre déclaration, mais attention ! Ne pas mentionner les salaires de vos enfants, même s’ils sont minorés par des dispositifs, peut entraîner des erreurs coûteuses.
Veillez donc à bien intégrer tous ces revenus tout en appliquant les exonérations applicables.
Garde d’enfants : ne pas correctement déduire les frais
La gestion des frais de garde peut sembler complexe, mais en se basant sur des informations précises, vous pouvez réduire efficacement votre impôt. Ces frais sont éligibles à un crédit d’impôt de 50% jusqu’aux six ans de vos enfants nés après le 1er janvier 2017. Attention aux erreurs fréquentes comme l’inclusion des frais de repas ou autres aides publiques dans le calcul.
N’oubliez pas de demander toutes les attestations fiscales des centres de loisirs et périscolaires où vos enfants ont été placés en 2024. Ces dernières sont souvent négligées, alors qu’elles peuvent contenir des montants significatifs contribuant à vos crédits d’impôt.
Finalement, la clé pour éviter les erreurs réside dans l’attention microscopique portée aux détails et à la précision dans le traitement de votre déclaration. L’assistance d’un professionnel (comptable par exemple), si le besoin s’en fait sentir, pourrait représenter un investissement judicieux si votre situation est complexe ou vos sources de revenus nombreuses et variées.
